Банки усилят контроль за счетами граждан

Банки до конца ноября усилят контроль за денежными операциями своих клиентов — они должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции, пишут «Известия». Такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют. Также банкам рекомендовано принимать дополнительные меры по аутентификации пользователей и недопущению роботизированного заполнения платежных инструкций при использовании онлайн-сервисов.

Для борьбы с нелегальными трансакциями ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым
- проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более десяти в день и свыше 50 в месяц,
- а также более 30 транзакций с физлицами в день.
- Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день,
- свыше 1 млн рублей в месяц.

При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их на предмет использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма, а при наличии оснований — блокировать трансакции. В случае двух и более отказов в выполнении переводов в течение одного года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.

Рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц уже применяются банками, ЦБ оказывает им методологическую помощь, сообщили в регуляторе. Они направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид, подчеркнули в ЦБ. Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес, отметили в ЦБ. Введения новой отчетности для банков в связи с выполнением рекомендаций не планируется, добавили в регуляторе.

Комментарий: Контроль за доходами и расходами физических лиц в РФ ужесточается с каждым днем. Цб обязал кредитные организации выявлять подозрительные счета.
- с карты на карту – более 10 в день и более 50 в месяц,
- более 30 операций в день
- обороты более 100 000 р в день и более 1 млн р в месяц.
Кроме того, в декабре 2021 года Банк России обязал отчитываться участников рынка предоставлять данные о транзакциях граждан по запросу начиная с января 2022 года. ЦБ будет получать отчеты от банков по всем переводам физических лиц:
- с карты на карту
- Со счета на счет
- Между картами и электронными кошельками
- между картами и телефонными счетами
- Через СПБ
- Через платежные терминалы
- переводы между своими счетами
- переводы Western Union и др.
По каждой операции Банк будет иметь номер карты, данные банка, ID физического лица, сумму и назначение платежа.
Поэтому необходимо понимать, что объяснить источник происхождения средств или суть операции все же придется, в случае возникновения вопросов у налоговых органов.
18 февраля / 2022

Взято из источника: banki.ru
Возникли вопросы?
Заполните форму и наш менеджер свяжется с Вами и проконсультирует
Другие новости
ЕС вводит требования по минимальному экономическому присутствию

Европа может приостановить безвизовый режим с Вануату из-за «золотых паспортов»

Еврокомиссия объявляет войну «полочным компаниям»

18.01.2022
18.01.2022
11.01.2021